Как получать регулярные выплаты из-за рубежа в России в 2023 году?

В сентябре 2023 года Россия по-прежнему находится под санкциями западных стран и Европы. Несмотря на продолжающие бизнес-отношения между российскими компаниями и иностранным бизнесом, переводы в Россию по-прежнему сложно получить и отправить, однако возможности есть.

Как мы видим, производятся поставки. Российские компании имеют доступ и к деньгам, и к способам переводов. Но что делать небольшим подрядчикам или фрилансерам, которые получают оплаты от зарубежных заказчиков?

Какие требования к способам получения денег из-за границы выдвигаются фрилансерами сегодня.

• Деньги приходят сразу на карту.
• Предоставляются закрывающие документы.
• Деньги можно вывести быстро.
• Перевод от отправителя (заказчика) приходит менее чем через 5 рабочих дней

Какие способы есть сегодня для получения денег из-за рубежа?

• Трансграничный перевод
• Криптовалюта
• Платежные сервисы и UnionPay
• Платформа EasyStaff

Сегодня российская финансовая система отключена от международных платежных систем платежей Visa и MasterCard, так что отправлять трансграничные переводы в Россию стало крайне сложно. Международная система SWIFT, с помощью которой банки обмениваются финансовыми сообщениями, остается почти единственным способом получить деньги из-за рубежа.

К счастью, от SWIFT отключена только часть российских банков (среди них такие гиганты как ВТБ, Сбер и Россельхозбанк). Чтобы принять перевод из Европы в Россию, банк должен иметь корреспондентские отношения с зарубежным банком в валюте перевода (евро). До совершения платежа необходимо уточнить, сможет ли банк принять перевод в России в нужной валюте и, соответственно, выполнит ли перевод в РФ банк за границей. Эстония и Латвия, например, больше не выполняют переводы в Россию.

Банки, по-прежнему подключенные к SWIFT, отправляют переводы на разных условиях. Так, вам, скорее всего, придется заплатить комиссию 1−5% от суммы платежа или фиксированную сумму (например, 10 долларов США или 15 евро) в зависимости от валюты перевода. При этом банки устанавливают минимальный размер комиссии, который колеблется от 100 до 200 евро или долларов США, и минимальную сумму переводов.

Однако подключенные к SWIFT банки установили высокие требования к обслуживанию таких переводов. R-Media пишет, что теперь взимается фиксированная плата (10 USD, 15 EUR в зависимости от валюты перевода) или комиссия 1−5% от суммы платежа. Вместе с платой за обслуживание платежа взимается и комиссия от 100 до 200 долларов или евро.

Однако если фрилансер хочет принять деньги из стран СНГ, то несколько банков уже работают над Системой Быстрых Платежей (СБП) для трансграничных переводов.

Да, но:

• SWIFT-транзакции обычно занимают от 2 до 7 дней, а потому не подходят для срочных платежей.
• Полученные из-за рубежа деньги в валюте можно снять только в рублях — на сегодняшний день по обменному курсу банка.
• Идет работа над развитием Системы Быстрых Платежей (СБП) между Россией и странами ближнего зарубежья, и уже 5 банков поддерживают переводы из РФ в несколько стран СНГ. Однако обратная операция (из СНГ в Россию) все еще в разработке, сообщает Банк России.
• Переводы могут не дойти. В своем кейсе графический иллюстратор из России пишет, что получил 8 переводов SWIFT, из которых 3 не дошли и потери составили 300 USD. Такая проблема может возникнуть на стороне иностранного банка, если там поднялся спрос на такие переводы в Россию.

Рынок криптовалюты и работа с ней может оказаться настоящим вызовом для тех, кто ранее не работал с таким. Этот инструмент стал весьма популярен, как только российская финансовая система попала под обширные санкции.

Удобство не контролируемой государством криптовалюты в следующем. По Р2Р-обмену деньги переводятся с иностранного криптокошелька на российский (от физического лица физическому лицу). При этом используются стейблкоины — обеспеченная реальными деньгами криптовалюта. Единица стейблкоина равна единице реальных денег, евро или доллара.

Да, но:

• Высокая комиссия — до 10% от суммы отправленных денег.
• Неизвестность и нестабильность даже стейблкоина: в 2022 году произошел сильный обвал валюты HUSD, вероятно, вызванный действиями других крупных игроков.
• Сейчас блокировка возможна с обеих сторон: российские аккаунты может заблокировать криптобиржа, а банки могут заблокировать счета за частые объемные выводы средств.

Карты UnionPay, которые Газпромбанк и Россельхозбанк начали выпускать в марте 2022 года, должны были помочь обойти санкции и преодолеть отключение от SWIFT. Однако зарубежные магазины блокируют карты UnionPay, выпущенные в России. Для отправки денег в России из-за границы в системе UnionPay можно воспользоваться сервисами «Золотая корона» и Moneyexpress.

CONTACT от Qiwi — это самый понятный способ через пункт обслуживания. В США и Европе присутствуют пункты обслуживания. Однако сервис не принимает карты зарубежных банков Вы можете получить деньги только с российской карты из-за рубежа.
Profee — сервис по переводу средств по всему миру. Сервис покрывает большое количество стран и обходит санкции, под которые попала Россия, а также поддерживает переводы на карту МИР.

Да, но:

• Зарубежный заказчик не будет открывать новую карту для оплаты услуг фрилансера, не будет искать отделение сервиса в своей стране — он просто найдет исполнителя в стране, которой не коснулись санкции.
• Зарубежный заказчик обязан декларировать расходы и доходы, а платеж через платежные системы не предоставляет никакого бумажного сопровождения.
• Компаниям необходимо создавать аккаунты, проходить верификацию и делиться информацией со сторонним сервисом.

Фрилансеры работали с заказчиками по всему миру через биржи фрилансеров Fiverr, Wise и Upwork. Для получения оплаты от заказчиков из-за рубежа использовались платежные системы PayPal, Payoneer или Wise. Сейчас, когда исполнитель в России, несмотря на наличие дополнительных способов перевода денег, компании не склонны сильно менять платежные процессы. Например, бизнес не будет открывать карту «МИР» или искать новый банк. Вместо этого заказчик обратится в другую страну, где мировые платежные системы присутствуют и работают.

Кроме того, заказчик — компания ведет отчетность. Перевод денег на зарубежный счет обязательно следует сопровождать документами, поясняющими, кому и за что направляются деньги. Наконец, европейские компании, которым заказчик предоставляет счет, выплачивают VAT.

EasyStaff и продукт для фрилансеров — EasyStart являются решением вопроса легального и удобного средства перевода денег при условии работы по договору услуг. Это цифровое решение работает с четырьмя валютами по всему миру — EUR, USD, RUB и UAH.

Для фрилансеров платформа предлагает отдельное решение — EasyStart. сервис EasyStart поможет выставить счет в USD или EUR, вывести деньги с фриланс‑платформ, получить оплату услуг на карту, счёт или криптокошелек. Ваш заказчик может быть юридическим или физическим лицом, оплачивать с расчётного счета или банковской карты. Работайте с заказчиками напрямую или выводите средства с популярных фриланс-платформ. Не важно вы стартап или крупная веб-студия, с сервисом EasyStart вы можете легко получать оплату, выставлять счета своим клиентам от лица европейской компании

Получение денег происходит так: регистрируйтесь на сайте или в приложении, проходите верификацию, укажите детали получения платежа. Платеж получен! Комиссия сервиса для фрилансера составляет от 6 до 12% в зависимости от отправителя — тариф выше, если оплата приходит от физических лиц.

Российские исполнители в самых разных сферах остаются востребованы по всему миру. несмотря на санкции, под которыми находится Россия. Чтобы помочь исполнителям продолжать получать заказы от компаний за рубежом и оплату в рублях, платформа EasyStaff создала специальный продукт — EasyStart для фрилансеров. Он делает перевод средств безопасным, простым и полностью легальным. Обе стороны получают закрывающие документы после платежа для дальнейшего декларирования. EasyStart выставляет счет заказчику как европейская компания. Поэтому бизнесы из Европы могут экономить на VAT.

В отличие от трансграничных переводов регулярные платежи с EasyStart и EasyStaff проходят быстро и никогда не теряются. Вывод возможен на любую карту любого банка.

Обычные платежные системы также не подходят для регулярных выплат. С одной стороны, они не предлагают документального сопровождения платежей, что не является удобным для компаний, работающих официально. С другой стороны, некоторые компании требуют физического присутствия в пункте обслуживания.
Наконец, криптовалютные переводы, хотя работают и доступны пока на территории РФ, не являются надежным средством получения регулярных выплат от заказчика. Российские аккаунты находятся под постоянной угрозой блокировки. Частые выводы средств на банковскую карту могут вызвать подозрение банка и блокировку счета.


Таким образом, EasyStart от EasyStaff — безопасный, легальный и надежный способ получать регулярные выплаты от заказчиков. Платформа дает закрывающие документы обеим сторонам и не требует от компании — заказчика сложных действий или регистрации. Если вы готовы настроить бесперебойный процесс получения выплат от заказчиков по всему миру, то регистрируйтесь на сайте или в приложении сейчас и начинайте работу.