Политика по противодействию отмыванию денег (AML) и санкциям для EasyStaff Payroll

EasyStaff UAB (Литва) — Company Code: 305643163. 

Версия: 2.0 

Дата: 31.10.2025 

1. Введение 

EasyStaff Payroll придерживается принципа нулевой терпимости к отмыванию денег, финансированию терроризма, мошенничеству и нарушениям международных санкций. Настоящая Политика описывает риск-ориентированные меры контроля для выявления, снижения и управления рисками финансовых преступлений в рамках сервиса EasyStaff Payroll. 

Настоящая Политика разработана для поддержки соблюдения применимых требований AML/CFT и санкционного законодательства и международных стандартов, включая (где применимо): 

  • Директива (ЕС) 2015/849 (с изменениями, включая Директиву (ЕС) 2018/843) о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма. 
  • Директива (ЕС) 2018/1673 о борьбе с отмыванием денег средствами уголовного права. 
  • Регламент (ЕС) 2023/1113 об информации, сопровождающей переводы средств и определённых криптоактивов (заменил Регламент (ЕС) 2015/847). 
  • Закон Литовской Республики о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (No. VIII-275). 
  • Ограничительные меры (санкции) ЕС (включая меры в отношении России по Council Regulation (EU) No 833/2014 и Council Regulation (EU) No 269/2014, с изменениями) и применимые национальные акты об их имплементации, включая Закон Литвы об имплементации экономических и иных международных санкций (No. IX-2160). 
  • Рекомендации FATF и соответствующие разъяснения. 

Политика применяется к директорам, должностным лицам, сотрудникам, агентам и подрядчикам, участвующим в оказании услуг, а также к Клиентам (юридическим лицам) и получателям выплат (фрилансерам и удалённым сотрудникам) — в части, относящейся к онбордингу и обработке платежей. 

2. Цели 

  • Предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и нарушений санкций. 
  • Применение риск-ориентированного подхода к онбордингу, верификации и мониторингу. 
  • Выявление и эскалация подозрительной активности и (при необходимости) сообщение в компетентные органы. 
  • Обеспечение надлежащего хранения документов и осведомлённости персонала. 
  • Защита репутации и устойчивости сервиса EasyStaff Payroll. 

3. Роли и ответственность в рамках AML/санкций 

EasyStaff назначает Ответственного по комплаенсу (Compliance Officer) либо эквивалентную функцию, отвечающую за внедрение и поддержание настоящей Политики. Ключевые обязанности включают: 

  • Поддержание оценки рисков и обновление мер контроля при изменениях продукта, юрисдикций или регулирования. 
  • Контроль онбординга и верификации, включая применение усиленной проверки (EDD) при необходимости. 
  • Обеспечение эффективного санкционного скрининга и процедур эскалации. 
  • Организация обучения и информирования сотрудников и подрядчиков по релевантным вопросам. 
  • Координация внутренних проверок и взаимодействие с компетентными органами, где применимо. 

4. KYC и due diligence 

EasyStaff Payroll применяет меры надлежащей проверки (CDD) на основе оценки риска. Верификация может требоваться до вывода или получения средств и может включать дополнительные проверки для случаев повышенного риска. 

Руководство по верификации пользователей EasyStaff Payroll доступно на сайте: https://easystaff.io/ru/help-center/verification-payroll

  • Верификация получателя (фрилансер/исполнитель):
    • Сбор и проверка основных данных получателя (например, имя и фамилия), адреса проживания и подтверждения адреса (proof of address). 
    • Проверка реквизитов для выплаты (например, банковский счёт/карта, PayPal) и контроль согласованности данных для выявления мошенничества. 
    • По результатам оценки риска могут дополнительно запрашиваться сведения и документы (например, документ, удостоверяющий личность, включая паспорт; селфи (проверка присутствия); источник средств; налоговое резидентство). 
  • Верификация клиента (юридическое лицо):
    • Сбор базовой информации о компании и проверка по надёжным источникам (например, наименование, регистрационный номер, адрес, руководство). При необходимости у клиента-юридического лица могут быть запрошены корпоративные документы, включая:
      • Свидетельство о регистрации 
      • Справка о директорах 
      • Подтверждение полномочий 
      • Подтверждение зарегистрированного адреса 
    • Проверка банковских реквизитов для обработки платежей. 
    • Идентификация и (при необходимости) верификация бенефициарных владельцев (UBO) и уполномоченных подписантов. 
    • Понимание ожидаемого характера операций (например, география выплат, способы оплаты, предполагаемые объёмы). 
  • Усиленная проверка (EDD) и постоянный мониторинг:
    • EDD может применяться для отношений и транзакций повышенного риска (например, высокорисковые юрисдикции, сложная структура владения, нетипичные операции, использование криптовалюты, потенциальные санкционные риски). 
    • Данные клиента и получателя могут периодически пересматриваться и обновляться на основании уровня риска. 

5. PEP (политически значимые лица) и связанные лица 

EasyStaff учитывает повышенные риски, связанные с PEP, членами их семей и близкими деловыми партнёрами. При необходимости применяются следующие меры: 

  • Скрининг на предмет статуса PEP при онбординге и в рамках периодических проверок. 
  • Применение EDD, включая запрос информации об источнике средств/благосостояния (при уместности). 
  • В отдельных случаях может требоваться одобрение руководства для установления/продолжения отношений с PEP. 

6. Санкционный скрининг клиентов и транзакций 

EasyStaff проводит санкционный скрининг для исключения взаимодействия с лицами, организациями и финансовыми учреждениями, подпадающими под применимые санкции, включая ограничительные меры в отношении России, санкционированные банки и операторов платёжной инфраструктуры. Скрининг проводится при онбординге и (где уместно) на постоянной основе. 

Кроме обязательного соблюдения санкций EasyStaff может применять более строгие внутренние ограничения и отказывать/ограничивать онбординг, операции или отдельные способы оплаты/выплат в зависимости от юрисдикции, санкционной связи, оценки риска и требований банков и платёжных партнёров. 

Скрининг выполняется по официальным спискам и надёжным источникам, включая (но не ограничиваясь): 

  • Европейский союз (ЕС): EU Sanctions Map и EU Consolidated Financial Sanctions List. 
  • Великобритания: UK Sanctions List (FCDO) и связанные данные. 
  • США: OFAC Sanctions List Search (включая SDN List). 
  • Публичные заявления и списки FATF о высокорисковых и находящихся под усиленным мониторингом юрисдикциях, а также информация Еврокомиссии о высокорисковых третьих странах. 

При выявлении потенциального совпадения EasyStaff может приостановить обработку, запросить дополнительную информацию, отклонить или заблокировать транзакцию, заморозить средства (если требуется законом) и/или сообщить в компетентные органы, если это необходимо. 

Процедуры включают: 

  • Проверки при онбординге и в ходе периодических пересмотров. 
  • Скрининг клиентов, получателей/бенефициаров и (где уместно) контрагентов и платёжных маршрутов. 
  • Расследование и эскалация алертов, включая ручную проверку при необходимости. 
  • Блокирование/отклонение операций с санкционированными лицами либо при признаках запрещённой деятельности, включая попытки обхода санкций. 

7. Мониторинг операций и хранение документов 

EasyStaff осуществляет мониторинг активности для выявления нетипичных паттернов и рисков финансовых преступлений. Дополнительная верификация или меры контроля могут потребоваться, если: 

  • Идентификационные данные или платёжные реквизиты противоречивы либо вызывают сомнения в достоверности. 
  • Операции нетипичны для профиля клиента или заявленной цели. 
  • Операция связана с юрисдикцией, признанной высокорисковой компетентными органами или публичными списками. 
  • Имеются индикаторы обхода санкций или запрещённой деятельности (например, посредники, несоответствие плательщика/бенефициара). 

Записи, связанные с KYC, скринингом и транзакциями, хранятся не менее пяти лет (и дольше при необходимости в силу закона или обоснованных бизнес-потребностей). Доступ к данным ограничен уполномоченными лицами. 

8. Последствия несоблюдения 

  • При непрохождении обязательной верификации EasyStaff может отказать в обслуживании или приостановить услуги и, при необходимости, оформить возврат средств. 
  • Транзакции из высокорисковых юрисдикций или с запрещёнными способами оплаты могут быть отклонены. 
  • EasyStaff может заморозить, удержать или заблокировать средства, если это требуется санкциями или законом. 
  • Нарушение Политики сотрудниками/подрядчиками может повлечь дисциплинарные меры вплоть до прекращения сотрудничества. 

9. Пересмотр и обновления 

Политика пересматривается и обновляется при изменениях регулирования, продукта или оценки рисков. 

10. Применимое право и юрисдикция 

Применимое право и порядок разрешения споров определяются условиями соответствующего договора для конкретного продукта и юридического лица EasyStaff.